国际贸易业务实操：CIF/C&F业务中的货物划拨问题
来自福建、广东等地外贸企业的读者朋友请我介绍国际贸易中的散货划拨问题，也就是通常所谓的Appropriation问题。根据本人对此的粗浅理解，作一抛砖引玉式的简述，分享见解，促进讨论，共同提高。
在国际大宗交易中，特别是在涉及交易链的场合，作为交易链上最后一家的Buyer/Receiver，在承运货物的商船最终驶抵目的港之前，应获得必要信息，以便安排卸港作业。
这些必要的信息，通常体现在沿着交易链传递的Notice of appropriation（NOA）中，这个NOA通知，大致可以翻译为“划拨通知”。在某些情况下，这类通知也可能采用其他名称，比如Declaration of shipment，Shipping Advice等。叫什么名称不重要，重要的是内容。
在实际业务中，NOA的使用，仅针对Shipment contracts，针对一些Arrival contracts，NOA没有意义，因为货物已经到港了。
交易链上的The first Seller/Shipper，应在约定期限内（通常约定提单日后数日），向其在交易链上的直接下家，及时发出Notice of appropriation。如果发送NOA超出了约定时限，那么，这个NOA就是无效的（Invalid NOA），买方有权拒收该NOA。一个有效的NOA，未经买方同意，卖方不能随意撤回。
一个有效的NOA，其内容通常应包括：载货船名、大致的已装船数量（the approximate quantity loaded），以及提单日期。
显示在NOA上的已装船数量应在约定的溢短装幅度内，否则，买方有权拒收。在分批交货/装船（Partial shpt）的情况下，特定批次的装船数量可能低于约定总量的溢短装下限，这时，卖方应向买方说明：该批交货只是一个Partial Fulfillment.
显示在NOA上的提单日期是为了向买方证明：卖方已在约定期限内，完成其交货义务。
有关发送NOA的约定时限，通常规定在提单日后数日内，这个约定时限，通常与航次长短有关，如果是短航次，那这个时限就不会太长，否则，等船都到港了，可买方还没收到NOA，那又何必发NOA呢？
NOA应由The first Seller/shipper直接发给买方，当然，通过Broker转发也是可以的。
如果涉及交易链，那么，作为第一卖方/托运人的直接下家，也就是The first Buyer，也就成了The subsequent Seller，他应当沿着交易链，在规定时限内（通常涉及所谓的1600规则），及时向其下家转发NOA。时限的要求依然是严格的，如果超越时限，那就是一个Invalid NOA，其下家有权拒收。
如果双方交易的货物，在成交时已经在海上，即所谓CIF sales on afloat basis，那么，卖方就不必发NOA了，因为，货物必定已经装船，并确定在某条特定的商船上了，对此，买卖双方在成交时均已心知肚明。
有时，买方可能收到来自卖方的一个Invalid NOA，或者是一个难以确定是否有效的NOA，这种情况下，买方是否拒收该NOA？如果与此同时，卖方提交的单据也到了，买方是否接受单据，并付款？
难点在于：如果明明是一个Valid NOA，被买方误会成Invalid NOA，买方据此拒收单据，并拒付货款，如果事后查明这是一个Valid NOA，那么，买方不就毁约了吗？
因此，在这种情况下，买方应及时向卖方发出书面函件，说明其对NOA的质疑，以求澄清，换言之，就是查明交易链。若交易链较长，一时无法查明，而买方的付款期限已到，则买方应对单据付款，但可做相应保留，比如让卖方出具保函。
NOA通常与货物的所有权转移无关。不能说，卖方向买方发了一份NOA，这个货物的所有权就归买方了。在多数C组交易（CIF/C&F/CFR）中，卖方转移货物所有权的前提，是买方对单据付清全款（注意：是对单据付款，不是对货物付款，C组交易是单据买卖，对交易链中的Intermediate Buyers/Sellers而言，尤其如此）。
卖方对买方发出一份NOA，意思是：NOA上的货物，就归在（划拨到）买方名下了，这是一个Identification的过程，是针对货物的Ascertainment，也就是所谓货物的特定化过程。大家知道，大宗散货在完成特定化之前，不要说货物的所有权，就是货物的风险，也不能发生转移。
卖方对卖方发出一份NOA，还有深一层的意思，用大白话说，这就是，卖方对买方说：货物虽然已经被划拨到您名下，但这货物的所有权还不是您的。但，等您收到NOA对应的这批货物的装运单据（shipping documets）后，您只要对单据付款，这货物的所有权就归您了。
最后说一个极端情况，如果承运货物的商船中途沉没，那已经收到NOA的买方，还需要接受卖方寄来的Shipping documents，并对其付款吗？
结论是肯定的。至于沉船导致的货损，那是货物保险的问题。
