企业合规经营与法律风险防范——用合规打造“金色盾牌”，破解发展短板，实现基业常青
主讲人：陈律师
北京大成（上海）律师事务所高级合伙人，前福特汽车亚太区合规总监、瑞幸咖啡特聘合规专员，兼具企业合规官与合规律师双重视角。
90%的中小企业死于看不见的风险：一笔违规应收账款拖垮现金流、一次员工舞弊掏空利润、一个供应链漏洞丢了大客户……合规不是大公司专利，而是中小企业“活下去、长得大”的核心能力。
你将收获：
✅如何用合规降低百万级损失、提升融资/投标成功率？
✅中小企业专属的应收账款、舞弊、供应链合规“避坑指南”
✅合规如何帮你打造“客户信任、监管认可、资本青睐”的“金色盾牌”，实现基业常青
课程大纲
模块1：合规对中小企业有多“有用”？——不止防风险，更能“做大”
1.1 合规=“止血阀”：帮中小企业堵住“致命短板”
案例：某制造企业因应收账款管理混乱，300万货款被拖欠3年，险些破产——学完“赊销风险管控”，3个月收回80%欠款
案例：某贸易公司员工吃回扣致客户流失，合规整改后“透明化佣金管理”，半年新增20%优质客户
1.2 合规=“免死金牌”：让企业实控人、企业高管不做失足员工的背锅侠
案例：卫宁健康（300253）11月5日发布公告，2025 年 11 月 5 日，公司收到全资子公司深圳卫宁中天软件有限公司和周炜先生家属的通知，深圳卫宁中天和周炜先生已于当日收到广东省茂名市电白区人民法院签发的《刑事判决书》，判决如下：一、被告单位深圳卫宁中天软件有限公司犯单位行贿罪，判处罚金人民币八十万元。二、被告人周炜犯单位行贿罪（作为母公司的董事长为子公司的单位行贿罪买单），判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二十万元。
数据：2018年4月21日，北京师范大学中国企业家犯罪预防中心在北京正式发布《2017中国企业家刑事风险分析报告》，并在2019年4月20日发布了《企业家刑事风险分析报告（2014-2018）》。该报告详细统计分析了2016年12月1日至2017年11月30日期间公开的刑事判决案例中针对企业家犯罪2319件案例——在2292名犯罪企业家中，企业内部职务明确的高达2144人，尤其是企业负责人（包括法定代表人、董事长、经理、厂长、矿长等正职和副职）高达1459人，占比68.1%，企业家犯罪几乎贯穿了企业生产经营的各个环节，尤其是在日常安全管理、财务管理、工程承揽、融资、物资采购等领域，尤为明显。
同时指出，民营企业家触犯频次最高的五大罪名依次为：非法吸收公众存款罪（１４９４次，１９．７１％）、虚开增值税专用发票罪（９５５次，１２．６０％）、职务侵占罪（７４４次，９．８２％）、合同诈骗罪（５２０次，６．８６％）以及单位行贿罪（４８８次，６．４４％），占五年来民营企业家犯罪频次总数的５０％以上。
1.3 合规=“敲门砖”：让中小企业敢接大单、敢闯新市场
案例：吉利用合规体系拿下全球严苛市场准入，中小企业学这招：用“合规证明”敲开国企/上市公司供应商大门
数据：调研显示，85%的采购方将“合规资质”列为合作前提，合规企业中标率比同行高40%
1.4 合规=“基业常青密码”：百年企业的“最大智慧”，中小企业现在就能学
案例：玛氏（Mars）靠“全链条合规”从糖果厂做到全球食品巨头，中小企业学这3点：货权清晰、反舞弊严格、供应链可追溯
模块2：中小企业合规“避坑指南”
2.1 合规≠法务：中小企业的合规四维度
业务合规（别卖禁售品）、财务合规（别踩税务红线）、人员合规（管住“吃回扣”“飞单”）、供应链合规（别碰“走私/虚假贸易”）
2.2 合规VS法务VS内控：中小企业最该抓哪个？
结论：法务管“事后救火”，内控管“流程卡壳”，合规管“事前防风险+事后能自证清白”——实控人要当“合规第一责任人”
2.3 中小企业的“合规义务清单”：别等处罚才后悔
重点：《反不正当竞争法》（禁止商业贿赂）、《保障中小企业款项支付条例》（应收账款合规）、《反洗钱法》（大额交易报备）等“高频雷区”
模块3：中小企业合规管理“三步落地法”——不烧钱、能执行
3.1 第一步：识别你的“高风险区”——用“合规风险雁阵图”抓重点
工具：中小企业专属“风险排序表”（例：贸易公司优先管“供应链货权”，制造企业优先管“员工舞弊”）
3.2 第二步：搭“低成本防线”——“三道防线”不用养专职团队
业务部门（一线防风险：销售签合同前查客户信用）、职能岗（财务/内审定期抽查）、实控人（季度听汇报，拍板整改）
3.3 第三步：判断“合规有没有用”——看这3个硬指标
① 风险事件减少（如：半年内无重大诉讼/处罚）；② 业务效率提升（如：应收账款回收周期缩短30%）；③ 外部认可（如：客户/银行主动给资源）
模块4：中小企业“专项合规”——解决最头疼的4大难题
4.1 应收账款合规：让“欠款”变“活钱”
工具：《赊销客户信用评级表》《逾期账款催收SOP》（附模板下载）
4.2 舞弊风险管控：管住“自己人”不挖墙脚
实操：回扣怎么界定？“正常商务礼品”的3条红线？员工出差考察的“合规报销清单”
4.3 供应链合规：别让“合作伙伴”坑了你
案例：某电子厂因供应商虚开发票被连带处罚50万——学“货权管理3步法”：合同明确权属、物流留痕、定期对账
模块5：合规如何帮中小企业“做大做强”？——实控人的“战略视角”
5.1 合规=“融资敲门砖”：投资人/银行最看重“合规体系”，有认证的企业估值高20%
5.2 合规=“品牌护城河”：客户愿为“合规企业”付溢价
5.3 合规=“上市预备课”：IPO审核中“合规瑕疵”是主要否决原因，提前布局少走3年弯路
