如何利用转口贸易进行融资

转口贸易的定义：

转口贸易，又称再输出贸易（Re-ExportTrade），是指国际贸易中进出口货物的买卖，不是在生产国与消费国之间直接进行，而是通过第三国转手进行的贸易，这种贸易对中转国来说就是转口贸易。

转口贸易融资的目的：

a、以低成本融入资金，投入国内低风险收益相对较高的项目；

b、降低银行贷款利率；

c、降低贷款保证金；

d、赚利差。

转口贸易种类

①存人民币保证金，贷人民币。

②存USD保证金，贷USD。

③收购银行承况汇票质押银行–贷款

④购应收账款质押银–贷款

⑤内部关联企业银行承况汇票质押—贷款

⑥帮助其他企业融资业务。

⑦不以融资为目的，一般转口贸易。

转口贸易融资主要方式

转口贸易一般用信用证贴现的方法融资

转口贸易融资核算基本资料

转口贸易参与方：

A 境内融资商 能开出远期信用证

B 境外信用证贴现商

C B 公司的关联境外公司

D A 公司的开证行

E B 公司的接证行

F A 与C 公司回款的接收银行

H B与C 公司的母公司

转口贸易融资操作模式 (以融资为主要目的的模式）

1， A与B 签定货物购买合同 ，同时A 与C 签定货物销售合同。B与C 公司的母公司H 对这两个合同进行担保，确保A 公司货款回款的安全性。

2, A 公司开出远期信用证给B，B公司收证后审证并交全套单据。

3， A 公司对信用证进行承兑，并收到全套货物单据。

4， A 公司和C 进行单据与货物交接（可用D/P 或 现场交接TT结算）

备注： 以上模式实操作中可能有变化。

知识点： 什么是真的转口贸易？什么是假的转口贸易？通常，银行审核要确保两点：一是货权，即考察相关货权凭证。如果货物处于运输途中就要考察运输单据，尤其是提单，如果货物存放在仓库就要考察仓单。因为买方没有货权，按理不可能销售货物。二是货权转移，即考察真实存在的货权转移凭证，主要看购销合同和发票。实务中，为了套利而构造的转口贸易，通常发生于合伙人或关联企业之间，所以，货权转移凭证可以轻易获得，几乎都是真实的。但是，运输公司或货物存放的仓储公司，往往是独立第三方，其出具的提单或仓单不容易获得。换言之，如果相关货权凭证是真实的，基本可以据此认定贸易背景真实有效。